Znalost pravidel může ušetřit peníze
Právě jste obdrželi odměnu za sociální zabezpečení invalidního pojištění (SSDI) s jednorázovou platbou? Zatímco je to úleva, abyste konečně získali výhody, přináší otázku, kolik daní byste na něm měli dlužit. Tyto peníze nejsou osvobozeny od daně, ale zda budete muset platit daň, závisí na vašem příjmu, odpočtech a několika dalších faktorech. Služba IRS poskytuje pracovní list, který určuje, kolik dlužíte.
Žádost o výhody SSDI a čekací úsudek může být dlouhý proces, který někdy trvá měsíce nebo roky. Mnoho lidí, kterým jsou přiznány výhody SSDI, obdrží jednorázovou platbu na pokrytí zpětné platby za měsíce mezi jejich oficiálním datem vzniku postižení a při konečném přiznání dávek. Některé z těch velkých šeků se však mohou vrátit k strýci Sam jako daně. Daň z příjmů není automaticky odmítnuta, takže nechcete, aby se několik měsíců po silnici nechtělo překvapit.
Polovina vašich výhod SSDI je každý rok zdanitelná
Podle daňového zástupce pana Gada z Allsup Disability Life Planning Center pravidelné měsíční platby SSDI nezpůsobí tolik obavy, protože v průměru 1 165 USD za měsíc (pro rok 2015) mnoho lidí, kteří se na ně spoléhají jako jediný zdroj příjmy nebudou platit daně. Oznámení paušální částky jako příjmu za jeden daňový rok však může vést k dani z daní. Možná byste mohli platit víc, než zaplatíte, pokud nedostanete správnou radu.
Až 50% dávek sociálního zabezpečení je zdanitelné každý rok. "Skutečná částka je určena přidáním jedné poloviny přínosů daňových poplatníků SSDI ke všem jeho jiným zdrojům příjmu. Federální daňové přiznání musí být podáno, pokud hrubý příjem přesahuje určitou částku podle pravidel IRS," říká Gada.
Zda dlužíte daň z důvodu paušální částky, bude záviset na tom, kolik dostanete a kolik příjmů jste měli během zdaňovacích období krytí platby.
Použijte službu IRS Publikace 915 pro zobrazení vaší daně
Může být ve vaší výhodě požadovat veškerou paušální částku v běžném daňovém roce nebo použít listy IRS k jejímu rozložení v předchozích daňových letech. Nezměníte své předchozí daňové přiznání, zjistíte, co je ve vaší výhodě pomocí pracovního listu podaného s vaším daňovým přiznáním. Budete platit nižší částku stanovenou v listu.
Pokud obdržíte jednorázovou platbu SSDI, uvidíte částku uvedenou v kolonce 3 formuláře SSA-1099, kterou jste obdrželi od společnosti Social Security Administration. Pracovní listy uvedené v publikaci IRS publikace 915 mohou být použity k určení zdanitelné části zpětné platby SSDI.
Gada poznamenává, že to může být obtížné nebo matoucí udělat ručně. Je nejlépe řešit software pro daňovou přípravu nebo pomocí daňového odborníka k přípravě návratu.